De frøs bankkontoen: hva skal de gjøre?

Nylig, tilfeller av blokkeringmidler fra enkeltpersoner funnet skyldige eller mistenkt for ekstremistiske aktiviteter. Samtidig kom lønn og sosiale kort også under hånden. Hva skal kunder som har frosne bankkontoer gjøre?

lovgivning

Det juridiske grunnlaget lagt i Federal Law № 115 "Onmotvirke hvitvasking av penger. " I del 1 av art. 7 i dette dokumentet står at bankene er forpliktet til å fryse midler fra personer som er mistenkt for involvering i ekstremistiske aktiviteter. I dette tilfellet er grunnlaget for inkludering av en person i en slik liste den relevante rettsavgjørelsen. I andre tilfeller, ikke bekymre deg om å fryse bankkontoer. Kommersielle organisasjoner utfører disse operasjonene uten å kommunisere med klienten, og på grunnlag av å legge inn sine data i listen over mistenkte. Som praksis viser, fører innlevering av klager og søknaden ikke til frigjøring av midler.

Grovt sagt forbyr loven den "mistenkte"bruk pengene hans. Men det samme dokumentet sier at de ytelser og pensjoner som garanteres av staten, samt lønnene som er regulert av arbeidskodeksen, bør ikke være underlagt loven. Men praksis viser at hvis en bankkonto er frosset, vil en person ikke få tilgang til dem før han blir fjernet fra listen Rosfinmonitoring. Kilden til midler er ikke tatt i betraktning.

Banken frøs kontoen: Hva skal jeg gjøre?

I samsvar med "Reglene om regleneGjennomføringen av overføring av "ytelser garantert av staten, som de eldre mottar via post, gjelder ikke for ikke-kontantbetalinger. En annen ting er at mange pensjonister i dag får penger på et kredittkort. Hvis en slik person frøs en bankkonto, må du skrive en uttalelse til PF-avdelingen med en forespørsel om å levere godtgjørelsen gjennom en postorganisasjon. Hvis registreringsadressen ikke sammenfaller med bostedet, må denne informasjonen også overføres til statens organ.

For "ekstremister" som får pengerfordeler gjennom FSS ("maternity", "sick", etc.), må du utføre de samme trinnene: skriv inn en søknad til Sosialfondet med en forespørsel om å motta betalinger via postkontorer. Da spiller det ingen rolle om bankkontiene fryse. Personen vil likevel motta penger garantert av staten.

Hvis det ikke virker

Først må det huskes at ikke-kvitteringfordeler i 6 påfølgende måneder fører til suspensjon av betalinger. Derfor, hvis ordningen beskrevet ovenfor ikke fungerte, må du straks kontakte avdelingen til statlige organer på tjenestestedet og rapportere dette problemet. I praksis har slike tilfeller ennå ikke vært.

Ikke utstede lønn

Dette problemet er løst enda raskere. Den russiske føderasjonens arbeidskodeks sier at lønn for arbeidskraft er betalt på arbeidsstedet i kontanter. Overføringen av midler til kortet må være berettiget av den aktuelle søknaden eller ansettelseskontrakten. Derfor, hvis bankkontoen er frossen, er det i første omgang nødvendig å skrive en søknad adressert til arbeidsgiveren med en forespørsel om å motta lønn fra selskapets kasseapparat. Kopien av papiret angir nummeret og datoen for fikseringen. Søknaden kan også sendes med anbefalte brev med returkvittering. I andre tilfelle er det nødvendig å skrive et papir adressert til regissøren med en forespørsel om å gjøre endringer i et bestemt punkt i arbeidskodeksen i den siste utgaven. Vedlagt det er et utkast til ytterligere avtale, teksten i det endrede avsnittet. Arbeidsgiver har rett til å nekte arbeidstakerens forespørsel. Da må du lukke "lønn" -kontoen. Arbeidsgiveren vil ikke være i stand til å oppfylle sin plikt, og vil bli tvunget til å undertegne en ytterligere avtale. I ekstreme tilfeller må du gå til retten. En slik beslutning vil definitivt ha implikasjoner for den ansatte.

I utlandet er det egne regler

For noen måneder siden avsluttet de spanske myndigheteneRussere tilgang til midler. Hvorfor fryste bankene kontoer? Borgerne i Russland i tid forklarte ikke hovedstadenes opprinnelse. Ifølge loven i landet, er utlendinger pålagt å rettferdiggjøre utseendet av inntekt investert i fast eiendom eller eiendeler. Sanksjonene omfattet folk som ikke reagerte i tide på de relevante forespørsler fra myndighetene. Myndighetene er også forpliktet til å erklære eiendom utenfor Spania. Brennere har en bot på 10 000 euro. Men mange ofre prøver ikke engang å rette opp situasjonen, da de er redd for å be om slik informasjon i Russland.

Hva er årsaken

Personer klassifisert som "rik" børBetal forskjellen mellom inntektsskatt i Russland og Spania. Og dette er henholdsvis 13% og 52%. Grunnlaget for beregningene er et inntektsertifikat. Derfor alle problemene. Hvis en person har frosset en bankkonto, for å kunne returnere tilgangen til midler, må du ta med et sertifikat henholdsvis, varsle myndighetene om eiendomsbesittelse i utlandet, betale skatt i Russland og forskjellen i Spanias budsjett.

konklusjon

Rosfinmonitoring samler en liste over personermistenkt for å utføre ekstremistisk aktivitet eller terrorisme. Det blir regelmessig vurdert av kredittinstitusjoner, og hvis det er tilfeldigheter, blokkerer de tilgangen til midler. I dette tilfellet faller alle kvittene på kortet under distribusjonen. Den gode nyheten er at en person kan gjenopprette tilgangen til pensjoner, ytelser og lønn. Hvilke banker har frosset sine kontoer spiller ingen rolle i dette tilfellet. Disse utbetalingene er garantert av staten og arbeidskoden, og faller derfor ikke under lov om hvitvasking av penger.

</ p>>